Hozamot találni a piacokon sosem volt könnyű, ez a nulla közeli kamatok világában még nehezebb. Aki nem ért a pénzügyi piacokhoz annyira, hogy spekulálni tudjon "nagy biztonsággal", az ilyen befektető számára kb. 2-3 befektetési forma elérhető:
1. Ingatlan: A képlet az aktívabb mentalitástól az egészen passzívig működik: ingatlanba rakom a pénzem, kiadom és várhatóan drágábban is tudom eladni az adott ingatlant 5-10 évvel később. Vagy ingatlan felújítással nagyobb kockázatot vállalva, magasabb és gyorsabb hozamra lövök. Ezt a formát hitellel is meg lehet spékelni (tőkeáttét), hiszen a jelzáloghitelek nagyon kedvező kamatszinttel érhetők el. Ehhez a mutatványhoz minimum 15-20 millió forint szükséges (kb).
2. Index követő vagy egyéb befektetési alapok: nagyon széles a spektrum a kínálat tekintetében, viszont ezek közül csak nagyon kevés teljesít tényleg jól. Mindenesetre szerintem egy-egy ilyen alap stabil eleme kellene legyen minden befektetőnek. Folyamatosan monitorozni kell őket, és ha nem teljesítenek jól, akkor váltani vagy diverzifikálni kell. Már 100.000 forinttól is érdemes befektetni.
3. Buy & hold: jellemzően tartós befektetési számlán részvényeket vásárolok és tartom őket évekig. Az adott részvények kiválasztásához valamennyi szakértelem szükségeltetik.
A fentiek egy leegyszerűsített képet festenek, de a "tömegek" számára azt gondolom tényleg ezek a befektetési formák jöhetnek szóba. A biztonságra törekvés jegyében érdemes alapokban tartani a tőke nagy részét, 50-60-70%-át, a maradékkal pedig lehet magasabb hozamokat keresni.
Én magam éveken keresztül kerestem és aktívan tettem is érte, hogy bővítsem a fenti listát és a tőke- és pénzpiacok kínálta lehetőségeket valahogy elérhetővé tegyem azok számára is, akiknek nincs idejük, kedvük, affinitásuk sokszor évekig tanulni a kereskedési technikákat, stratégiákat. Ennek jegyében kollégáimmal oktatásokat tartottunk, egyszerű stratégiákat osztottunk meg, saját kereskedéseinkből kieső tippeket, kereskedési jelzéseket (szignálokat) küldtünk ki ügyfeleinknek.
Végül az immár 15 éves partnerségi múltra visszatekintő partnerünkkel (a luxemburgi WHS-sel) - azt gondolom - találtunk egy megoldást a fenti kihívásra. Tavaly indult útjára az Investui szolgáltatás, amely egy kezelt számla szolgáltatás, egy jelentős újítással: azoknak, akik eleinte bizalmatlanok, vagy szeretnék közelebbről látni, hogy mi is történik a számlájukon és szeretnék óvatosan megközelíteni ezt a témát, úgynevezett "félautomata" üzemmódban is igénybe lehet venni ezt a szolgáltatást.
A kezelt számla egy olyan tőke- vagy letéti számla, amelyre vonatkozóan kezelési/kereskedési megbízást adunk. Ez a megbízás bármikor visszavonható, a számla egyenlege és a végrehajtott megbízások teljesen transzparensek. A számlakezelő általában egy fix költséget (a tőke évi 2-4%-a) és az elért profit egy részét (5-25%) szokta a szolgáltatásért elkérni. Ez egy kockázatos befektetési forma, ennek megfelelően az elérhető profit is kiemelkedő tud lenni.
Az Investui esetében nincsenek fix díjak: a kereskedési költségeken felül, (amelyek minden tőzsdei kereskedés esetében felmerülnek,) csak a profitábilis kötések után kell évi 2%-ot fizetni. Ez a költség-struktúra egyedülállóan fair-nek számít az iparágban.
A "félautomata" mód azt jelenti, hogy minden megbízás előtt e-mailben értesít a számlakezelő a felvenni kívánt pozícióról (pl. német DAX index vételi lehetőség): ekkor eldönthetjük, hogy szeretnénk-e az adott megbízást a számlánkon végrehajtani. Elég a kapott e-mailben a kiválasztott kockázati szintnek (alacsony/közepes/agresszív) megfelelő pozícióméretet jelző kis gombra kattintani és a megbízás meg is történik a számlánkon. A pozíció lezárásokkal nem kell foglalkozni, minden megbízás a hozzá tartozó profit realizálási (take profit) és veszteség minimalizálási (stop loss) szinteken elhelyezett zárási (vagy kilépési) megbízással együtt kerül a számlára.
Én magam január óta próbálom a szolgáltatást éles számlán. Eleinte kis kockázattal kezdtem, minden jelzésre visszajeleztem. Mikor már +20%-ban voltam, áttértem a közepes kockázati szintre, így egy esetleges negatív széria nem fogja veszélyeztetni az eredetileg befektetett tőkémet.
Az Investui oldalon minden megbízás megtalálható, tehát minden transzparens. Az idei év teljesítménye nagyon biztató: 43,7% (közepes kockázati szinttel).
A számlákon 4 stratégia mentén történnek a kötések DAX, S&P500, GBP/USD és az Arany piacokon.
A stratégiák összesített eredménye:
Természetesen minden számla biztosítva van, névre szólóan (50.000 euró veszteségig), a számla bármikor megszüntethető, bármikor visszautalható a számlán levő összeg. Ez nem változott az elmúlt 15 évben, amióta létezünk.
A szolgáltatás 5.000 eurótól érhető el. Ez pont az a méret, amellyel ideálisan ki lehet egészíteni egy meglévő portfóliót valami színesebb lehetőséggel. Természetesen bármikor dönthetünk a "félautomata" és a teljesen automata számlakezelés között; ha nem akarunk az e-mailekkel bajlódni, vagy aggódunk, hogy olyankor jönnek esetleg a lehetőségek, amikor nem vagyunk telefon vagy internet közelben, akkor érdemes a számlakezelést teljesen rábízni a számlakezelőre. Minden nap végén érkezik kivonat a számláról és egy grafikus eredménygörbe is, a számla egyenlegének alakulásáról.
A szolgáltatásról bővebben angolul partnerünk oldalán vagy magyarul itt lehet olvasni.
A számlanyitást itt lehet elkezdeni: Investui számlanyitás
Létezik ingyenes demo szolgáltatás is: emailben ugyanúgy és ugyanazok a javasolt pozíciók érkeznek meg, mint az éles "félautomata" számla esetében, sőt még az eredmények is látszódni fognak: DEMO számla
Kérdések esetén állunk rendelkezésre: info@bpforex.hu vagy +36 1 700 4192 elérhetőségeinken.
